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【消費者權益保護教育宣傳周】擦亮雙眼 謹防詐騙

【消費者權益保護教育宣傳周】擦亮雙眼 謹防詐騙

  

案例一:

  客戶A,本地農村戶口,自稱某汽修公司職工,到銀行某網點辦理開卡業務,同時要求開通手機銀行、網上銀行業務。銀行工作人員詢問開戶用途,預計交易規模時,客戶A閃爍其詞,拒絕回答。在經辦人員的勸阻下,客戶A告知工作人員,欲將賬戶出借給他人使用。銀行工作人員告知客戶出借賬戶的相關法律責任、懲戒措施及相關規定,客戶聽后不再辦理。

  提示:

  銀行賬戶僅限本人使用,任何個人和組織不得出租、出借、出售、購買賬戶。

  《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2019〕85 號)中明確規定:自 2019 年4月1日起,銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后,受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業務的,銀行和支付機構應加大審核力度。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布。

案例二:

  客戶B計劃在網上購入價值4500元的電視一臺,卻在淘寶購物旺旺聊天工具上收到私下交易,享受優惠的信息,要求匯款到指定的銀行賬號,即可享受1000元優惠??蛻粜乓詾檎?,前來銀行咨詢匯款業務。銀行員工細心詢問,發現存在詐騙可能,于是耐心幫助顧客查閱淘寶購物整個流程、與淘寶官方核實后,發現確實為詐騙行為。隨后,銀行員工及時勸阻客戶并對其講解,避免了客戶不必要的損失。

  提示:

  在網上交易平臺購買商品,一定要擦亮眼睛、擺正心態、提高警惕,要通過官方渠道進行正常交易,不要避開官方直接交易。更不要輕信促銷、中獎、話費兌換等信息,可撥打官方客服電話核實活動的真實性。

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